- 1、个人非法放贷罪立案标准
- 2、放贷非法经营怎么定罪
- 3、非法放贷罪判几年
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个人非法放贷罪立案标准 (一)
贡献者回答法律分析：个人非法放贷罪立案标准如下：1.个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元的。按照《刑法》规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百四十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
放贷非法经营怎么定罪 (二)
贡献者回答非法经营罪放贷量刑标准需要根据实际情况确定，其标准一般是超过年利率的百分之三十六，一般数额巨大的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金。
违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
其中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
放贷非法经营定罪条件：
1、未经监管部门批准或超越批准的范围放贷；
2、以营利为目的；
3、两年内向不特定的单位或个人以借款或其它名义出借资金10次；
4、年利率超过36%；
5、个人非法放贷数额累计在200万元，或违法所得80万，或非法放贷对象累计在50人，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
单位非法放贷数额累计在1000万元，或违法所得400万，或非法放贷对象累计在150人，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
非法放贷罪判几年 (三)
贡献者回答银行或其他金融机构的工作人员若违规向关系人发放贷款，将面临从重处罚。对于单位犯罪，将对单位施以罚金，并对直接负责人及其他直接责任人执行前款规定。依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，违规发放贷款，若数额巨大或造成重大损失，可判处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元十万元以下罚金。若数额特别巨大或造成特别重大损失，将面临五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。对于违规向关系人发放贷款的行为，将按照上述规定加重处罚。对于单位犯罪，同样适用罚金，并对直接责任人按前两款规定执行。关系人的范畴依据《中华人民共和国商业银行法》及相关金融法规确定。
在处理此类案件时，法官将综合考虑违规发放贷款的金额、造成的影响以及是否涉及关系人等因素，以确定具体的刑罚。若金额巨大或影响严重，可判处较重的刑罚。对于单位犯罪，不仅对单位施以罚金，更会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。关系人的界定依据法律及相关规定，通常包括与金融机构有特定关系的人群。
总的来说，非法放贷罪的刑罚包括有期徒刑、拘役、罚金，具体量刑取决于违规发放贷款的金额和造成的影响。对于单位犯罪，除了对单位进行罚金处罚，直接责任人也会受到相应法律制裁。关系人的定义依据法律和相关规定进行。
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